Het OPAL Platform
De financiële doelen van klanten vormen de basis voor elke financieel advies. Het OPAL platform ondersteunt deze aanpak en levert het volledige proces van doelinventarisatie tot het maken van een plan en het continue monitoren hiervan. Onze oplossingen leveren inzicht in risico, rendement en de haalbaarheid van financiële doelstellingen. Essentiele informatie voor adviseurs en klanten om de juiste beleggingsbeslissing te nemen en langetermijndoelen efficiënt te beheren.
Het OPAL-platform levert geavanceerde vermogensplanning, pensioenplanning en volwaardige holistische financiële planning via API's en een plug-and-play gebruikersinterface voor adviseurs.
Alle modules maken het mogelijk om persoonlijke doelen van klanten om te zetten in een optimaal financieel plan en deze doelen in de tijd bewaken. Bij Wealth planning ligt de focus op het definiëren van de optimale beleggingsportefeuille. De module voor financiële planning biedt aanvullend een geïntegreerde cashflowplanning voor een holistische visie op de klantsituatie die zowel het inkomens- als het beleggingsrisico aanpakt.
De Goal Based Planning-oplossing van Ortec Finance is uniek in de markt. OPAL maakt gebruik van realistische economische scenario’s. De scenario’s worden maandelijks geüpdatet en zijn beschikbaar voor meer dan 700 asset categorieën. Deze realistische economische scenario’s geven klanten relevant inzicht en stelt ze in staat om de juiste en tijdige beslissingen te maken. Onder de recente onzekere marktomstandigheden en volatiliteit is dit nog relevanter dan voorheen.
Meerwaarde OPAL Platform
Schaalbare oplossingen voor alle advieskanalen
Het OPAL-platform is beschikbaar via API's en een plug-and-play gebruikersinterface voor adviseurs. Onze API’s maken integratie met bestaande architectuur en webapplicaties mogelijk voor een optimale ondersteuning van een hybride klantreis. Onze plug and adviseurstool kan worden gekoppeld aan externe databronnen, ondersteunt single sign-on en de look en feel kan worden aangepast om een naadloze gebruikerservaring te garanderen.
Economische scenario's van institutionele kwaliteit
Scenario-analyse helpt de klant om te beslissen of de genomen risico's acceptabel zijn en stelt de adviseur in staat om de verwachtingen van de klant beter te managen. Hoogwaardige scenario's leiden tot beter inzicht en vervolgens tot betere investeringsbeslissingen. Het OPAL-platform is gebaseerd op bewezen ALM technieken uit de wereld van institutionele beleggingen. De tool genereert realistische economische scenario’s die rekening houden met complexe patronen tussen asset categorieën, huidige marktomstandigheden en andere relevante marktinformatie zoals klimaatverandering en centrale monetair beleid van de banken.
API's voor berekening en optimalisatie
OPAL Platform ondersteunt de wereldwijde digitale trends door toegang te bieden tot een snelle OPAL-rekenengine. Onze API modules ondersteunen een hybride klantreis en leveren een optimale basis voor omnichannel-strategieën. Onze API-modules worden gehost in een private cloud (SaaS) of op locatie en zijn flexibel en eenvoudig te integreren in bestaande architectuur.
Doelmonitoring
Een van de unieke kenmerken van het OPAL-platform is de mogelijkheid om doelen continue te monitoren. Door een integratie met portfolio management en/of CRM systeem wordt naarmate de marktomstandigheden of financiële situatie van klanten veranderen, de haalbaarheid van alle klantdoelen automatisch bijgewerkt. Het maakt een proactief en efficiënter klantenbeheer mogelijk en heeft een positief effect op klanttevredenheid.
Internationale oplossing op maat
Het OPAL-platform is in tal van landen geïmplementeerd. Onze tooling biedt meerdere taalpakketten en toegang tot land specifieke asset categorieën en producten. Ook ondersteunt de tool meerder valuta en inzicht in valuta risico.
Geïntegreerde cashflow en vermogensplanning
De OPAL Financial Planning-module bevat een tool voor cashflowplanning die is gelokaliseerd voor pensioenen, producten en belastingen in meerdere landen. Deze geïntegreerde cashflowplanning maakt duidelijk of en wanneer tekorten of overschotten optreden. OPAL onderscheidt zich van alle andere financiële planningstools door het effect van beleggingsrisico op investeringsrisico's op het realiseren van bestedingsdoelen te tonen.
We zijn niet bang om elkaar te challengen
Tom Loonen van InsingerGilissen is ervan overtuigd dat het werk van private bankers niet overbodig wordt door digitalisering. Dat neemt niet weg dat digitalisering goede tools oplevert waarmee hij klanten kan ontzorgen.
"We waarderen het dat Ortec Finance zich daarbij kan opstellen als een onafhankelijke partij die ook kritische vragen durft te stellen."
Enkele van onze klanten
Contact
Iwan Schafthuizen
Managing Director Business Development
Neil Greenbaum
Executive Vice President, Sales & Partnerships North AmericaGerelateerde insights
-
20 augustus 2024Webinar: Goals-Based Investment Planning EssentialsOn October 3rd, our in-house experts Neil Greenbaum and Roger Hernandez, will discuss how a goals-based investment planning methodology can help Canadian banks and wealth management firms provide more timely, insightful, and valuable advice at scale for 100% of the client base.
-
15 augustus 2024Think Tank - A climate-informed investment approachLearn how leading institutional investors are addressing climate risks at a special Ortec Finance event held alongside the 2024 PRI-in person conference
-
22 april 2024Quickscan KeuzebegeleidingAdequate keuzebegeleiding voorkomt teleurstelling bij de deelnemer. Deze quickscan geeft suggesties voor mogelijke verbeterpunten.
-
17 april 2024Spreidingsperiode bij toepassing standaardmethodePensioentransitieplannen worden in rap tempo gepubliceerd, met verschillende invaarkeuzes en spreidingsperiodes.
-
16 april 2024Haalbaarheidstoets-perikelen: De impact van nieuwe scenario’s op pensioenfondsen in transitieDe gevolgen van de vrijstelling voor de jaarlijkse haalbaarheidstoets en de impact van de nieuwe scenarioset van DNB brengen de nodige perikelen met zich mee.
-
11 april 2024Keuzebegeleiding deelnemers pensioenfondsen: het kan efficiënt en makkelijk!Sinds 1 juli 2023 vereist de nieuwe norm 'keuzebegeleiding' van de 'Wet toekomst pensioenen' dat pensioenfondsen meer inspanningen leveren om deelnemers te begeleiden. Dit brengt uitdagingen met zich mee voor fondsen, vooral in relatie tot het verbod op breder financieel advies.
-
25 maart 2024Transitie Wtp: Niet allemaal tegelijk aub!Nederland bereidt zich voor op de grootste pensioentransitie ooit. Dit leidt tot verschuivingen in beleggingsportefeuilles en mogelijke verstoringen in marktliquiditeit.
-
11 maart 2024Ga voor positieve insteek rond pensioenkeuzesKeuzebegeleiding is een hoofdpijndossier voor menig pensioenfonds en pensioenuitvoerder. Niet nodig, want de technologie is er en de tools zijn er. Het wiel is al uitgevonden.
-
19 februari 2024Klanttevredenheidsonderzoek 2023 laat weer uitstekende scores zienWe zijn verheugd dat onze klanten voor het zesde opeenvolgende jaar erg tevreden zijn met onze producten en diensten.